Перечень документов, необходимых для рассмотрения предложения заемщика (юридического лица) о предоставлении кредита

№

Тип документации

Содержание

1.

Юридические документы (нотариально заверенные)

а) учредительный договор

б) устав

в) свидетельство о регистрации

г) карточка образцов подписей и печатей (первый экземпляр)

д) справка о паспортных данных, прописке, и местожительстве руководителя и главного бухгалтера)

2

Бухгалтерские документы

Бухгалтерская отчетность в полном объеме, заверенная Налоговой инспекцией, по состоянию на 3 последние отчетные даты; приложения Форма №2, Форма №4, Справка с расшифровкой статей (по балансу на последнюю отчетную дату); основные средства, товарные запасы, дебиторы, задолженность банкам и кредиторам

3

Письмо-ходатайство в банк с просьбой о предоставлении кредита, в обязательном порядке содержащее следующие данные

а) условия испрашиваемого кредита

б) информация о клиенте и его деятельности

в) сумма поступлений на расчетные и валютные счета организации за последние 3 месяца с разбивкой по месяцам

г) движение товарных запасов за последний месяц (остаток на складах, поступление, расход)

4

Документы, характеризующие финансовое состояние клиента

а) копии выписок со счетов (рублевых и валютных) за последние 3  месяца и крупнейшие поступления, а также обороты по счетам за последние 3  месяца (помесячно дебет-кредит), заверенные банком

б) копии накладных (по импортным товарам – таможенных деклараций), подтверждающие поступление товаров клиенту за последний календарный месяц

в) копии кредитных договоров с другими банками, действующими на момент подачи заявки на кредит

г) копии договоров клиента на аренду офисных и складских помещений или документов, подтверждающих право собственности на занимаемые помещения

5

Информация об объекте кредитования

а) технико-экономическое обоснование (расчет окупаемости кредитных вложений)

б) копии контрактов или иных документов, подтверждающих целевое использование кредита в соответствии с ТЭО

в) копии договоров (контрактов) на реализацию заемщиком продукции, работ, услуг за рубли или свободно конвертируемую валюту в объеме и в сроки, обеспечивающие погашение кредита в соответствии с ТЭО

г) документы по обеспечению кредита (при залоге – подтверждающие право собственности на предполагаемый предмет залога, при поручительстве – юридические и финансовые документы поручителя, аналогичные указанным в п.п. 1 и 2